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金融許可證管理辦法
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第一條
為了加強金融機構的準入管理，促進金融機構依法經營，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資金融機構管理條例》等有關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）依法頒發(fā)的特許金融機構經營金融業(yè)務的法律文件。
金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權。
第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的、經批準經營金融業(yè)務的金融機構。
金融機構包括政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產管理公司、信用合作社、郵政儲蓄機構、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司和外資金融機構等。
第四條 銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權、機構審批權與許可證發(fā)放權適當分離的管理原則。
（一） 銀監(jiān)會負責其直接監(jiān)管的金融法人機構（政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構金融許可證的頒發(fā)與管理。
（二） 銀監(jiān)會?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）局、直屬分局負責下列機構金融許可證的頒發(fā)與管理：1本轄區(qū)內政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2金融資產管理公司分支機構（辦事處）；3城市商業(yè)銀行法人機構及其分支機構；4外資銀行分行以下（不含分行）機構；5除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其分支機構；6城市信用聯(lián)社、農村信用聯(lián)社（省級、地市級）、農村商業(yè)銀行法人機構；7所在地金融機構同城營業(yè)網點。
（三） 銀監(jiān)會地區(qū)（市、州）分局負責上述機構以外的其他金融機構及其分支機構金融許可證的頒發(fā)與管理。
第五條 金融機構應當在收到銀監(jiān)會或其派出機構批準文件60日內，持下列材料到銀監(jiān)會或其派出機構領取或換領金融許可證：
（一） 銀監(jiān)會或其派出機構的批準文件；
（二） 金融機構介紹信；
（三） 領取許可證人員的合法有效身份證明；
（四） 銀監(jiān)會或其派出機構要求的其他資料。
第六條 銀監(jiān)會或其派出機構頒發(fā)許可證時間期限為收到上述有效文件之日起五個工作日內。
第七條 金融許可證載明下列內容：
（一） 機構編碼（金融機構實行全國統(tǒng)一編碼，見附件）；
（二） 機構名稱（農村信用合作機構以括號注明法人機構或分支機構）；
（三） 依據(jù)的法律法規(guī)；
（四） 機構批準成立日期；
（五） 營業(yè)地址；
（六） 頒發(fā)許可證日期；
（七） 銀監(jiān)會或其派出機構的公章。
第八條 發(fā)生下列情形，金融機構應當向銀監(jiān)會或其派出機構申請換發(fā)金融許可證：
（一） 機構更名；
（二） 營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；
（三） 許可證破損；
（四） 許可證遺失；
（五） 銀監(jiān)會或其派出機構認為其他需要更換許可證的情形。
機構更名和營業(yè)地址變更應當將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構，并持本辦法第五條規(guī)定的材料換領金融許可證。
許可證破損應在重新申領許可證時繳回原證。
許可證遺失，金融機構應當在銀監(jiān)會或其派出機構指定的報紙上聲明原許可證作廢，重新申領許可證。
第九條 金融許可證實行機構編碼終身制原則。金融機構除發(fā)生更名、營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機構編碼一旦確定不再改變。
金融許可證如遺失或破損，再申請換領許可證時，原機構編碼繼續(xù)沿用。
金融許可證如被吊銷，該機構編碼自動作廢，不再使用。
第十條 金融許可證頒發(fā)或更換時，應在銀監(jiān)會或其派出機構指定的全國公開發(fā)行的報紙上進行公告。
金融許可證被吊銷或注銷時，也應在銀監(jiān)會或其派出機構指定的報紙上進行公告。
第十一條 公告的具體內容應當包括：機構名稱、營業(yè)地址、金融機構編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。
第十二條 金融許可證應當在機構營業(yè)場所的顯著位置公示。
金融機構應當在營業(yè)場所的顯著位置以適當方式公示其業(yè)務范圍、主要負責人。
銀監(jiān)會及其派出機構將依法對公示情況進行監(jiān)督與檢查。
第十三條 任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機構不得出租、出借、轉讓金融許可證。
第十四條 銀監(jiān)會及其派出機構應當加強金融許可證的信息管理，建立完善的機構管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關信息。
第十五條 金融機構領取和更換金融許可證，應當向銀監(jiān)會或其派出機構繳納審查費、注冊費等相關費用。
第十六條 金融機構違反本辦法，有下列行為之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格：
（一） 不按規(guī)定換領金融許可證；
（二） 損壞金融許可證；
（三） 遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告；
（四） 未在營業(yè)場所公示金融許可證；
（五） 偽造、變造、出租、出借、轉讓金融許可證。
第十七條 商業(yè)銀行出租、出借、轉讓金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關規(guī)定進行處罰。
第十八條 偽造、變造商業(yè)銀行金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關法規(guī)進行處罰。
第十九條 金融許可證由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時加蓋中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構的單位印章方具有效。
金融許可證的保管應作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。
對于金融許可證頒發(fā)管理過程中產生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專門收檔，定期銷毀。
第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關規(guī)定與本《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準。
附件：
金融機構許可證編碼方案（略）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 2003年5月31日 頒布
第二條 本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）依法頒發(fā)的特許金融機構經營金融業(yè)務的法律文件。
金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權。
第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的、經批準經營金融業(yè)務的金融機構。
金融機構包括政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產管理公司、信用合作社、郵政儲蓄機構、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司和外資金融機構等。
第四條 銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權、機構審批權與許可證發(fā)放權適當分離的管理原則。
（一） 銀監(jiān)會負責其直接監(jiān)管的金融法人機構（政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構金融許可證的頒發(fā)與管理。
（二） 銀監(jiān)會?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）局、直屬分局負責下列機構金融許可證的頒發(fā)與管理：1本轄區(qū)內政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2金融資產管理公司分支機構（辦事處）；3城市商業(yè)銀行法人機構及其分支機構；4外資銀行分行以下（不含分行）機構；5除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其分支機構；6城市信用聯(lián)社、農村信用聯(lián)社（省級、地市級）、農村商業(yè)銀行法人機構；7所在地金融機構同城營業(yè)網點。
（三） 銀監(jiān)會地區(qū)（市、州）分局負責上述機構以外的其他金融機構及其分支機構金融許可證的頒發(fā)與管理。
第五條 金融機構應當在收到銀監(jiān)會或其派出機構批準文件60日內，持下列材料到銀監(jiān)會或其派出機構領取或換領金融許可證：
（一） 銀監(jiān)會或其派出機構的批準文件；
（二） 金融機構介紹信；
（三） 領取許可證人員的合法有效身份證明；
（四） 銀監(jiān)會或其派出機構要求的其他資料。
第六條 銀監(jiān)會或其派出機構頒發(fā)許可證時間期限為收到上述有效文件之日起五個工作日內。
第七條 金融許可證載明下列內容：
（一） 機構編碼（金融機構實行全國統(tǒng)一編碼，見附件）；
（二） 機構名稱（農村信用合作機構以括號注明法人機構或分支機構）；
（三） 依據(jù)的法律法規(guī)；
（四） 機構批準成立日期；
（五） 營業(yè)地址；
（六） 頒發(fā)許可證日期；
（七） 銀監(jiān)會或其派出機構的公章。
第八條 發(fā)生下列情形，金融機構應當向銀監(jiān)會或其派出機構申請換發(fā)金融許可證：
（一） 機構更名；
（二） 營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；
（三） 許可證破損；
（四） 許可證遺失；
（五） 銀監(jiān)會或其派出機構認為其他需要更換許可證的情形。
機構更名和營業(yè)地址變更應當將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構，并持本辦法第五條規(guī)定的材料換領金融許可證。
許可證破損應在重新申領許可證時繳回原證。
許可證遺失，金融機構應當在銀監(jiān)會或其派出機構指定的報紙上聲明原許可證作廢，重新申領許可證。
第九條 金融許可證實行機構編碼終身制原則。金融機構除發(fā)生更名、營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機構編碼一旦確定不再改變。
金融許可證如遺失或破損，再申請換領許可證時，原機構編碼繼續(xù)沿用。
金融許可證如被吊銷，該機構編碼自動作廢，不再使用。
第十條 金融許可證頒發(fā)或更換時，應在銀監(jiān)會或其派出機構指定的全國公開發(fā)行的報紙上進行公告。
金融許可證被吊銷或注銷時，也應在銀監(jiān)會或其派出機構指定的報紙上進行公告。
第十一條 公告的具體內容應當包括：機構名稱、營業(yè)地址、金融機構編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。
第十二條 金融許可證應當在機構營業(yè)場所的顯著位置公示。
金融機構應當在營業(yè)場所的顯著位置以適當方式公示其業(yè)務范圍、主要負責人。
銀監(jiān)會及其派出機構將依法對公示情況進行監(jiān)督與檢查。
第十三條 任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機構不得出租、出借、轉讓金融許可證。
第十四條 銀監(jiān)會及其派出機構應當加強金融許可證的信息管理，建立完善的機構管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關信息。
第十五條 金融機構領取和更換金融許可證，應當向銀監(jiān)會或其派出機構繳納審查費、注冊費等相關費用。
第十六條 金融機構違反本辦法，有下列行為之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格：
（一） 不按規(guī)定換領金融許可證；
（二） 損壞金融許可證；
（三） 遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告；
（四） 未在營業(yè)場所公示金融許可證；
（五） 偽造、變造、出租、出借、轉讓金融許可證。
第十七條 商業(yè)銀行出租、出借、轉讓金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關規(guī)定進行處罰。
第十八條 偽造、變造商業(yè)銀行金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關法規(guī)進行處罰。
第十九條 金融許可證由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時加蓋中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構的單位印章方具有效。
金融許可證的保管應作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。
對于金融許可證頒發(fā)管理過程中產生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專門收檔，定期銷毀。
第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關規(guī)定與本《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準。
附件：
金融機構許可證編碼方案（略）
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 2003年5月31日 頒布
北京永中會計師事務所
北京永中會計師事務所(普通合伙)（以下簡稱北京永中會計師事務所）是在全國同行業(yè)中是資質最全、業(yè)務范圍最廣、最具有影響力的中介機構之一；是經北京市財政局和國家稅務總局批準設立，北京市工商行政管理局注冊。。。
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