瑞銀集團風光不再 從“信任安全”到涉嫌“逃稅洗錢”！

近日，法國一樁審理了6年之久的訴訟案終于進入尾聲，引發(fā)了全球金融行業(yè)的高度關注。

法國檢方指控，瑞銀集團（UBS）及其法國子公司在2004-2012年間幫助法國客戶轉移匿名財產(chǎn)，幫助客戶逃避稅收。

法國國家金融犯罪部門估計，瑞銀的客戶至少有97.6億歐元（約合人民幣784億元）未向法國稅務機關報告。根據(jù)France 24報道，如果被定罪，瑞銀可能面臨高達一半洗錢金額（大約49億歐元）的罰款。

然而，比起天文數(shù)字般的涉案金額，本案最吸引眼球的，要屬檢方指控的“作案手法”。

據(jù)彭博社報道，法國檢方的文件中詳細列舉了瑞銀法國（UBS France SA）如何通過種種手段幫助法國富人、官員隱瞞身份轉移財產(chǎn)的，其中一些細節(jié)“堪比詹姆斯·邦德007電影”。

首席調(diào)查員在審判前在起訴書中寫道，根據(jù)卷宗文件顯示，總部位于蘇黎世的瑞銀曾大量派遣銀行家越過瑞法邊境，尋找新客戶。

有些招攬客戶的銀行家甚至沒有駕照、護照等基本的身份證明和銀行從業(yè)資質(zhì)，他們在法國當?shù)卣胰藗卧爝@些證件“瞞天過?！薄?/span>

據(jù)稱該銀行的工作人員接待的法國客戶包括富商、高官、體育明星等。瑞銀銀行家在法國組織客戶活動，包括高爾夫錦標賽，狩獵郊游和藝術展覽，以鼓勵居民將未申報的資產(chǎn)轉移到瑞士。

瑞銀還給這些工作人員發(fā)放“安全風險治理手冊”中，其中列出種種被檢方稱為“類似007的技術”，以避免被當局發(fā)現(xiàn)。

這個“驚天動地”的消息當然起網(wǎng)友們的轉發(fā)和各種神評論，如下圖所示：

甚至有網(wǎng)友表示，這些錢有約10個珠峰那么高，終于感受到有錢人的壓力了……

從“信任安全”到涉嫌“逃稅洗錢”

一百多年前，瑞銀就開始使用三只交叉的鑰匙作為企業(yè)標識，寓意“信任、安全和慎重”。然而，隨著經(jīng)濟全球化發(fā)展，通過境外機構逃稅、洗錢的問題日趨嚴重，瑞銀的角色和形象都開始受到質(zhì)疑。

2014年，德國向瑞銀開出3億歐元罰單。2016年，比利時起訴瑞銀涉嫌稅務欺詐。

而法國與瑞銀間的恩怨緣起于2012。當年12月，法國前預算部長卡于扎克在瑞士和新加坡的“秘密”銀行賬戶被曝光，引起軒然大波，法國隨即展開對瑞銀長達7年的調(diào)查。

2014年4月，法國前總統(tǒng)奧朗德宣布設立特別檢察官一職，專門調(diào)查腐敗和稅務欺詐等案件。

法國前總統(tǒng) 奧朗德：打擊稅務欺詐，對于重建稅收質(zhì)量很有必要。必須要把“避稅天堂”從歐洲乃至世界上清除掉，因為這是保護就業(yè)的前提。

2017年3月，因雙方未能達成和解，法國政府將瑞銀告上法庭。